Меню
|
Баланс 2011г.
БУХГАЛТЕРСКИЙ БАЛАНС
(Тыс.руб.)
|
01.01.2011 |
01.04.2011 |
01.07.2011 |
01.10.2011 |
АКТИВЫ |
1. Денежные средства |
46 584 |
62 569 |
49 930 |
59 498 |
2. Средства кредитных организаций в ЦБ РФ |
149 349 |
59 777 |
83 191 |
63 509 |
2.1 Обязательные резервы |
26 511 |
34 745 |
33 772 |
30 440 |
3. Средства в кредитных организациях |
1 382 659 |
1 292 939 |
693 585 |
928 906 |
4. Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой
стоимости через прибыль или убыток |
0 |
0 |
0 |
0 |
5. Чистая ссудная задолженность |
2 673 363 |
2 423 339 |
2 200 693 |
3 403 680 |
6. Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы,
имеющиеся в наличии для продажи |
109 486 |
109 486 |
109 486 |
107 604 |
6.1. Инвестиции в дочерние и зависимые организации |
43 736 |
43 586 |
43 586 |
43 586 |
7. Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения |
0 |
0 |
0 |
0 |
8. Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы |
292 540 |
291 892 |
290 098 |
318 746 |
9. Прочие активы |
155 434 |
142 684 |
147 247 |
125 705 |
10. Всего активов |
4 809 415 |
4 382 686 |
3 574 230 |
5 007 648 |
|
ПАССИВЫ |
11. Кредиты, депозиты и прочие средства ЦБ РФ |
0 |
0 |
0 |
0 |
12. Средства кредитных организаций |
0 |
0 |
250 000 |
0 |
13. Средства клиентов (некредитных организаций) |
3 631 742 |
3 195 764 |
2 140 784 |
3 812 388 |
13.1 Вклады физических лиц |
398 187 |
417 280 |
459 780 |
587 981 |
14. Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости
через прибыль или убыток |
0 |
0 |
0 |
0 |
15. Выпущенные долговые обязательства |
8 520 |
7 945 |
2 000 |
0 |
16. Прочие обязательства |
12 338 |
18 040 |
67 579 |
70 708 |
17. Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного
характера, прочим возможным потерям и операциям с резидентами офшорных зон
|
3 289 |
874 |
2 275 |
594 |
18. Всего обязательств |
3 655 889 |
3 222 623 |
2 462 638 |
3 883 690 |
|
ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ |
19. Средства акционеров (участников) |
1 000 009 |
1 000 009 |
1 000 009 |
1 000 009 |
20. Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) |
0 |
0 |
0 |
0 |
21. Эмиссионный доход |
0 |
0 |
0 |
0 |
22. Резервный фонд |
35 747 |
35 747 |
38 897 |
38 897 |
23. Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг,
имеющихся в наличии для продажи |
0 |
0 |
0 |
0 |
24. Переоценка основных средств |
55 563 |
55 563 |
55 563 |
55 563 |
25. Нераспределенная прибыль прошлых лет (непокрытые убытки
прошлых лет) |
0 |
62 207 |
0 |
0 |
26. Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период |
62 207 |
6 537 |
17 123 |
29 489 |
27. Всего источников собственных средств |
1 153 526 |
1 160 063 |
1 111 592 |
1 123 958 |
|
ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА |
28. Безотзывные обязательства кредитной организации |
133 801 |
70 841 |
192 028 |
162 702 |
29. Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства |
53 |
53 |
454 144 |
480 695 |
Председатель Правления АКБ "Заречье" (ОАО) |
Н.В. Девятых |
Главный бухгалтер АКБ "Заречье" (ОАО) |
О.И. Тычкина |
|
|
|
|
ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ
(Тыс.руб.)
|
01.01.2011 |
01.04.2011
|
01.07.2011 |
01.10.2011 |
|
1. Процентные доходы, всего, в том числе: |
195 842 |
57 044 |
115 258 |
175 103 |
1.1. От размещения средств в кредитных организациях |
30 979 |
16 210 |
28 716 |
40 689 |
1.2. От ссуд, предоставленных клиентам (некредитным организациям) |
164 863 |
40 834 |
86 542 |
134 414 |
1.3. От оказания услуг по финансовой аренде (лизингу) |
0 |
0 |
0 |
0 |
1.4. От вложений в ценные бумаги |
0 |
0 |
0 |
0 |
2. Процентные расходы, всего, |
49 114 |
15 621 |
31 844 |
48 719 |
2.1. По привлеченным средствам кредитных организаций |
386 |
51 |
571 |
3 301 |
2.2. По привлеченным средствам клиентов (некредитных организаций) |
48 232 |
15 427 |
31 021 |
45 159 |
2.3. По выпущенным долговым обязательствам |
496 |
143 |
252 |
259 |
3. Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) |
146 728 |
41 423 |
83 414 |
126 384 |
4. Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и
приравненной к ней задолженности, а также средствам, размещенным на
корреспондентских счетах, всего, в том числе: |
39 807 |
- 7 391 |
- 10 212 |
-12 586 |
4.1. Изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам |
- 1 305 |
304 |
- 396 |
- 680 |
5. Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа)
после создания резерва на возможные потери |
186 535 |
34 032 |
73 202 |
113 798 |
6. Чистые доходы от операций с ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой
стоимости через прибыль или убыток |
0 |
0 |
0 |
0 |
7. Чистые доходы от операций с ценными бумагами,
имеющимися в наличии для продажи |
0 |
0 |
0 |
0 |
8. Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми
до погашения |
0 |
0 |
0 |
0 |
9. Чистые доходы от операций с иностранной валютой |
46 063 |
13 832 |
28 370 |
47 746 |
10. Чистые доходы от переоценки иностранной валюты |
- 4 726 |
- 1 131 |
- 2 397 |
- 3 322 |
11. Доходы от участия в капитале других юридических лиц |
0 |
0 |
0 |
0 |
12. Комиссионные доходы |
11 275 |
3 049 |
8 184 |
13 493 |
13. Комиссионные расходы |
2 136 |
340 |
1 090 |
1 615 |
14. Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии
для продажи |
0 |
0 |
0 |
0 |
15. Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, удерживаемым до погашения |
0 |
0 |
0 |
0 |
16. Изменение резерва по прочим потерям |
1 337 |
2 559 |
1 164 |
1 443 |
17. Прочие операционные доходы |
32 228 |
5 741 |
13 598 |
39 869 |
18. Чистые доходы (расходы) |
270 576 |
57 742 |
121 031 |
211 412 |
19. Операционные расходы |
174 215 |
49 471 |
98 687 |
167 109 |
20. Прибыль (убыток) до налогообложения |
96 361 |
8 271 |
22 344 |
44 303 |
21. Начисленные (уплаченные) налоги |
34 154 |
1 734 |
5 221 |
14 814 |
22. Прибыль (убыток) после налогообложения |
62 207 |
6 537 |
17 123 |
29 489 |
23. Выплаты из прибыли после налогообложения, всего, в том числе: |
0 |
0 |
0 |
0 |
23.1. Распределение между акционерами (участниками) в виде дивидендов |
0 |
0 |
0 |
0 |
23.2. Отчисления на формирование и пополнение резервного фонда |
0 |
0 |
0 |
0 |
24. Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период |
62 207 |
6 537 |
17 123 |
29 489 |
Председатель Правления АКБ "Заречье" (ОАО) |
Н.В. Девятых |
Главный бухгалтер АКБ "Заречье" (ОАО) |
О.И. Тычкина |
|
|
|
|
ОТЧЕТ ОБ УРОВНЕ ДОСТАТОЧНОСТИ КАПИТАЛА, ВЕЛИЧИНЕ РЕЗЕРВОВ НА ПОКРЫТИЕ
СОМНИТЕЛЬНЫХ ССУД И ИНЫХ АКТИВОВ
|
01.01.2011 |
01.04.2011 |
01.07.2011 |
01.10.2011 |
|
1. Собственные средства (капитал), (тыс. руб.), всего, в том числе: |
1 108 335 |
1 114 652 |
1 066 385 |
1 079 391 |
1.1. Уставный капитал кредитной организации, в том числе: |
1 000 009 |
1 000 009 |
1 000 009 |
1 000 009 |
1.1.1. Номинальная стоимость зарегистрированных обыкновенных акций (долей) |
996 353 |
996 353 |
996 353 |
996 353 |
1.1.2. Номинальная стоимость зарегистрированных привилегированных акций |
3 656 |
3 656 |
3 656 |
3 656 |
1.2. Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) |
0 |
0 |
0 |
0 |
1.3. Эмиссионный доход |
0 |
0 |
0 |
0 |
1.4. Резервный фонд кредитной организации |
35 747 |
35 747 |
38 897 |
38 897 |
1.5. Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки): |
60 838 |
67 270 |
15 811 |
28 575 |
1.5.1. прошлых лет |
0 |
62 207 |
0 |
0 |
1.5.2. отчетного года |
60 838 |
5 063 |
15 811 |
28 575 |
1.6. Нематериальные активы |
2 |
2 |
2 |
1 |
1.7. Субординированный кредит (займ, депозит, облигационный займ) по остаточной стоимости
|
0 |
0 |
0 |
0 |
1.8. Источники (часть источников) капитала, для формирования которых инвесторами использованы
ненадлежащие активы |
0 |
0 |
0 |
0 |
2. Нормативное значение достаточности собственных средств (капитала), (процентов) |
10.0 |
10.0 |
10.0 |
10.0 |
3. Фактическое значение достаточности собственных средств (капитала), (процентов) |
41.4 |
33.8 |
34.6 |
32.8 |
4. Фактически сформированные резервы на возможные потери (тыс. руб.), всего, в том числе: |
64 495 |
69 329 |
73 545 |
75 572 |
4.1. по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности |
58 344 |
66 039 |
68 160 |
70 085 |
4.2. по иным активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям |
2 863 |
2 416 |
3 110 |
4 893 |
4.3. по условным обязательствам кредитного характера, отраженным на внебалансовых счетах и
срочным сделкам |
3 288 |
874 |
2 275 |
594 |
4.4. под операции с резидентами офшорных зон |
0 |
0 |
0 |
0 |
Председатель Правления АКБ "Заречье" (ОАО) |
Н.В. Девятых |
Главный бухгалтер АКБ "Заречье" (ОАО) |
О.И. Тычкина |
|
|
|
|
Раздел "Справочно"
|
01.01.2011 |
01.04.2011 |
01.07.2011 |
01.10.2011 |
|
1. Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам в отчетном периоде (тыс.руб.), всего
в том числе вследствие: |
201 221 |
52 807 |
102 350 |
150 339 |
1.1. выдачи новых ссуд |
101 772 |
33 217 |
56 993 |
79 754 |
1.2. изменения качества ссуд |
95 292 |
19 060 |
44 704 |
70 347 |
1.3. изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного
Банком России |
1 145 |
0 |
0 |
238 |
1.4. иных причин |
3 012 |
530 |
653 |
0 |
2. Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам в отчетном периоде
(тыс. руб.), всего
в том числе вследствие:
|
242 246 |
45 112 |
92 534 |
138 598 |
2.1. списания безнадежных ссуд |
0 |
0 |
0 |
67 |
2.2. погашения ссуд |
139 579 |
20 992 |
43 052 |
65 824 |
2.3. изменения качества ссуд |
90 074 |
23 231 |
44 592 |
66 062 |
2.4. изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России |
1 181 |
352 |
438 |
1 |
2.5. иных причин |
11 412 |
537 |
4 452 |
6 644 |
|