карта сайта
Дата
УСЛУГИ ЮРИДИЧЕСКИМ ЛИЦАМ \\ Кредитование
Меню

 

Услуги юридическим лицам \\ Перечень документов, предоставляемых Заемщиком для получения кредита в "Банк Заречье" (АО)

Перечень документов,
предоставляемых Заемщиком для получения кредита в "Банк Заречье" (ОАО)

  1. Письмо - ходатайство на имя Председателя Правления «Банк Заречье» (АО) на фирменном бланке, подписанное руководителем, главным бухгалтером и скрепленное печатью Заемщика – юридического лица, в котором указаны полное наименование Заемщика, вид деятельности, место нахождения и юридический адрес Заёмщика (в письме-ходатайстве Заемщика – индивидуального предпринимателя указываются фамилия, имя, отчество, вид деятельности, адрес места жительства, подпись и печать (при наличии)), размер кредита, срок кредитования, цели, на которые запрашивается кредит, вид предлагаемого обеспечения кредита, источники возврата кредита, информация о наличии/отсутствии расчетного счета в Банке, а при его отсутствии в Банке - информация с указанием в каком банке открыт расчетный счет и его номер, телефоны руководителя и главного бухгалтера для обратной связи.
  2. Кредитная заявка (Приложение 4).
  3. Если Заёмщик не имеет расчётного счёта в «Банк Заречье» (АО) необходимо предоставить следующие юридические документы:
    • Свидетельство о государственной регистрации юридического лица (о государственной регистрации индивидуального предпринимателя) ( заверенное нотариально или копия с одновременным представлением подлинника для сверки),
    • Свидетельство о постановке на налоговый учет (заверенное нотариально или копия с одновременным представлением подлинника для сверки),
    • Заявление на открытие расчётного счёта,
    • 2 карточки с образцами подписей и оттиском печати,
    • Устав, изменения и дополнения к нему, учредительный договор, решение о создании (заверенные нотариально или копии с одновременным представлением подлинников для сверки),
    • Документы, подтверждающие полномочия (назначение на должность) лиц, уполномоченных на подписание документов (заверенные нотариально или копии с одновременным представлением подлинников для сверки),
    • Лицензии на осуществление видов деятельности, подлежащих лицензированию (заверенные нотариально или копии с одновременным представлением подлинников для сверки),
    • Документы, подтверждающие права собственности Заёмщика на занимаемые помещения, производственные, складские и иные помещения, и/или договора на их аренду (заверенные нотариально или копии с одновременным представлением подлинников для сверки).
  4. Бухгалтерская отчётность на 3 последние квартальные даты по типовым формам, утверждённым в соответствии с действующим Положением по бухгалтерскому учёту, годовая отчетность, заверенная ИФНС России по месту регистрации Заёмщика:
    • Бухгалтерский баланс с расшифровкой остатков по счетам «Основные средства», «Долгосрочные обязательства», «Запасы», «Краткосрочные обязательства»,
    • Форма №2 «Отчёт о прибылях и убытках» с расшифровкой в разрезе элементов затрат,
    • Форма №3 «Отчёт об изменениях капитала» (для годовой отчётности),
    • Форма №4 «Отчёт о движении денежных средств»,
    • Форма №5 «Приложение к бухгалтерскому балансу»,
    • Расшифровка дебиторской и кредиторской задолженности по утверждённой форме,
    • Данные оборотно-сальдовых ведомостей по расчетному (ым) счету(ам), кассе. Дополнительно могут быть запрошены сведения, представляемые в составе форм федерального статистического наблюдения в Федеральную службу государственной статистики (Росстат), данные по формам налоговой отчетности, представляемым в налоговые органы.
  5. Справка из ИФНС по месту нахождения Заемщика об имеющихся счетах, открытых в рублях и в иностранной валюте в банках или иных кредитных учреждениях, действующих на территории РФ и за рубежом.
  6. Справка о кредитной истории клиента.
  7. Справка обслуживающего(их) банка(ов) о состоянии счета(ов) клиента (обороты, остаток средств на счете, наличие картотеки неоплаченных документов и пр.)
  8. Информация учётно-операционного отдела банка о состоянии счетов Заёмщика, наличии картотеки №2, её состава, о наличии арестов счетов, предписаний налоговых органов о проводимых операциях.
  9. Информация об объекте кредитования: договоры и/или контракты, являющиеся объектом кредитования, технико-экономическое обоснование, характеризующее сроки окупаемости и уровень рентабельности кредитуемой сделки, лицензии и квоты на экспорт продукции Заёмщика.
  10. Договора и/или контракты с контрагентами Заёмщика на поставку и реализацию ТМЦ, услуг на период погашения предоставленных денежных средств, подтверждающие наличие источника погашения кредита и позволяющие оценить предстоящие поступления и платежи.
  11. Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц (Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей).
  12. Документы по предлагаемому Заёмщиком обеспечению кредита:
    • по залогу: документы, подтверждающие права собственности залогодателя (свидетельства о праве собственности, договоры, накладные, счета-фактуры, выписка из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним, выданная не ранее, чем за 3 (три) календарных дня до даты заключения залоговой сделки); полномочия должностных лиц залогодателя; договор страхования передаваемого в залог имущества; опись залога имущества по установленной банком форме,
    • для поручительства: документы поручителя в соответствии с п.п.3, 4 настоящего перечня, документы, подтверждающие полномочия должностных лиц.
  13. Документы, получаемые от клиента при положительном решении вопроса о выдаче кредита:
    • данные о Заёмщике: заявление – анкета по установленной форме;
    • соглашение о списании денежных средств с расчётных и иных счетов, если у Заёмщика имеются открытые расчётные счета в других банках.
  14. Копии паспортов руководителя, главного бухгалтера, учредителей предприятия.
  15. Бюджет доходов и расходов по форме банка (Приложение 17).

В процессе рассмотрения вопроса о выдаче кредита, в зависимости от условий кредитования и вида кредита, Банк имеет право затребовать дополнительные документы, необходимые для принятия решения о целесообразности предоставления кредита.

Управление кредитования и операций на финансовых рынках «Банк Заречье» (АО),
тел. (843) 557-59-15, 557-59-93.

Филиал «Банк Заречье» (АО) в г. Орле,
тел. (4862) 44-29-75, 44-29-77

 "Версия для печати"

Контакты Контакты
Наша следующая страница - Операции с ценными бумагами

Адрес: 420032, Россия, Республика Татарстан,
г.Казань, ул. Лукницкого, д.2
Тел: (843) 557-59-39, (843) 557-59-03
Факс: (843) 557-59-47, 557-59-65
SWIFT: ZAJCRU2K
Телекс: 224643 LADA RU

© "Банк Заречье" (АО)
Афоризм
Если известно, о чем идет речь, то всё ясно. Если не известно, о чем идет речь, то речь идет о деньгах